上海財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)專業(yè)教學(xué)內(nèi)容

第一章 風(fēng)險(xiǎn)管理

1、理解風(fēng)險(xiǎn)的含義，區(qū)分常說的危險(xiǎn)和不確定性的差異與類似之處，了解適合保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)類型；

2、掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本思想，弄清楚風(fēng)險(xiǎn)管理與安全管理、保險(xiǎn)管理的關(guān)系和異同；

3、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)和基本過程以及它們之間的相互關(guān)系；

4、了解風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中的因素分析，尤其要了解人為風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性，掌握風(fēng)險(xiǎn)清單以及在保險(xiǎn)經(jīng)營過程中的重要性，了解幾種主要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，如問卷調(diào)查法、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法等；

5、了解一些重要的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)和方法，如損失頻率、損失程度和損失的波動(dòng)性等，因?yàn)檫@些不但是反映風(fēng)險(xiǎn)大小的重要方面，也是保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)要考慮的重要指標(biāo)；

6、了解風(fēng)險(xiǎn)融資的各種方法，明白保險(xiǎn)只是其中的一種重要方法，而且這些方法各具特色和優(yōu)劣，掌握分別適合保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)自留的風(fēng)險(xiǎn)類型和特點(diǎn)；

7、掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的主要途徑，了解有關(guān)損失控制的重要理論，理解風(fēng)險(xiǎn)管理決策的基本原理和主要方法。

第二章 保險(xiǎn)概述

1、理解和掌握保險(xiǎn)的定義、保險(xiǎn)的要素、保險(xiǎn)的特征；

2、掌握保險(xiǎn)的基本職能和派生職能；

3、舉例分析保險(xiǎn)在宏觀和微觀方面的作用；

4、根據(jù)保險(xiǎn)政策、風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁方式對(duì)保險(xiǎn)的分類；

5、社會(huì)后備基金的形式，保險(xiǎn)基金的特點(diǎn)、運(yùn)動(dòng)規(guī)律以及保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的種類。

第三章 保險(xiǎn)合同 

1、掌握保險(xiǎn)合同的概念、特征和種類。了解保險(xiǎn)合同區(qū)別于其他經(jīng)濟(jì)合同的特點(diǎn)，并分清不同種類保險(xiǎn)合同的分類標(biāo)準(zhǔn)；

2、掌握保險(xiǎn)合同的民事法律關(guān)系。了解保險(xiǎn)合同的主體、客體和內(nèi)容，并對(duì)主體的概念和資格、客體的載體、基本保險(xiǎn)條款的內(nèi)容有所認(rèn)識(shí)；

3、掌握保險(xiǎn)合同訂立、變更和終止的法律程序。了解保險(xiǎn)合同有效的法律要求、保險(xiǎn)合同無效的種類和法律后果、保險(xiǎn)合同訂立的程序、保險(xiǎn)合同變更和終止的原因及效力；

4、掌握保險(xiǎn)合同的履行義務(wù)。了解投保人應(yīng)該履約的義務(wù)和保險(xiǎn)人應(yīng)該履約的義務(wù)，并清楚違約的法律后果；

5、掌握保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理方式。了解保險(xiǎn)合同的解釋原則和爭(zhēng)議處理途徑，比較協(xié)商、仲裁和訴訟等不同方式的特點(diǎn)。

第四章 保險(xiǎn)基本原則

1、掌握最大誠信原則的含義和內(nèi)容。了解規(guī)定最大誠信原則的原因，對(duì)最大誠信原則所包括的如實(shí)告知、保證和自動(dòng)棄權(quán)等內(nèi)容的具體規(guī)定有全面的認(rèn)識(shí)；

2、掌握保險(xiǎn)利益原則的含義和內(nèi)容。了解保險(xiǎn)利益原則規(guī)定的目的，對(duì)構(gòu)成保險(xiǎn)利益的要件、各類保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益確認(rèn)和具體運(yùn)用以及保險(xiǎn)利益存在的時(shí)間要求有深刻的理解；

3、掌握損失補(bǔ)償原則的含義和內(nèi)容。了解規(guī)定損失補(bǔ)償原則的目的，對(duì)損失補(bǔ)償?shù)南拗茥l件、損失補(bǔ)償?shù)姆绞胶蛽p失補(bǔ)償?shù)挠?jì)算有靈活運(yùn)用的能力；

4、掌握代位求償權(quán)原則的含義和內(nèi)容。了解權(quán)益轉(zhuǎn)讓與代位求償權(quán)的關(guān)系，對(duì)具體行使代位求償權(quán)的條件內(nèi)容、代位求償權(quán)原則的例外情況有本質(zhì)的認(rèn)識(shí)；

5、掌握重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t的含義和內(nèi)容。了解重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t規(guī)定的意義和分?jǐn)偡绞剑瑢W(xué)會(huì)重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟挠?jì)算方法；

6、掌握近因原則的含義和內(nèi)容。了解近因的概念和近因原則的內(nèi)容，對(duì)近因原則在具體實(shí)務(wù)中的運(yùn)用有所體驗(yàn)，理解因果關(guān)系理論。

第八章 人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)

1、定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)的概念的特點(diǎn)，定期壽險(xiǎn)的可續(xù)保條款和可轉(zhuǎn)換條款；

2、掌握年金的概念和分類，了解保險(xiǎn)公司提供的主要年金產(chǎn)品；

3、掌握分紅保險(xiǎn)的概念、紅利來源、紅利分配應(yīng)遵循的原則、紅利分配的四種方式；

4、投資型壽險(xiǎn)與傳統(tǒng)壽險(xiǎn)的區(qū)別，變額壽險(xiǎn)和萬能壽險(xiǎn)的概念和特點(diǎn)。

5、掌握人壽保險(xiǎn)合同的十個(gè)常見條款和四個(gè)可選擇權(quán)條款。

第九章 意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)

1、意外傷害的界定，人身意外傷害保險(xiǎn)的不可保風(fēng)險(xiǎn)、特約承保風(fēng)險(xiǎn)；

2、人身意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任的構(gòu)成條件和保險(xiǎn)金給付方式；

3、人身意外傷害保險(xiǎn)的分類；

4、醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)用分?jǐn)倵l款，醫(yī)療保險(xiǎn)的賠付方式，醫(yī)療保險(xiǎn)的種類； 

5、疾病保險(xiǎn)的概念，可保疾病的滿足條件，重大疾病保險(xiǎn)的種類；

6、殘疾收入保險(xiǎn)的概念，全殘的界定，殘疾收入保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金給付方式；

7、個(gè)人健康保險(xiǎn)的常見條款。